收入稳定性较高的情况下，贷款风险承受能力可能较高。如果债务负担较重，贷款风险承受能力可能会相对较低。遵循法定要求和建议会有助于评估个人的贷款风险承受能力。
评估自己的贷款风险承受能力可以考虑以下几个方面：
1. 收入稳定性：评估自己的职业和工作稳定性，例如是否处于稳定的工作岗位，是否有固定的收入来源。收入稳定性较高的情况下，贷款风险承受能力可能较高。
2. 支出情况：了解自己的日常开支和生活费用，并与自己的收入相对比较。如果开支相对较高，贷款承受能力可能会相对较低。
3. 债务负担：评估自己目前的债务负担，包括信用卡债务、其他贷款等情况。如果债务负担较重，贷款风险承受能力可能会相对较低。
4. 储蓄和投资情况：评估自己的储蓄和投资状况，包括紧急储备金、投资组合等。储蓄和投资情况较好的情况下，贷款风险承受能力可能较高。
5. 信用记录：评估自己的信用记录，包括信用分数、信用历史等。信用记录较好的情况下，贷款风险承受能力可能较高。
6. 法定要求和建议：根据当地法律和监管要求，了解贷款机构对贷款借款人的最低要求和建议。遵循法定要求和建议会有助于评估个人的贷款风险承受能力。
综合考虑以上因素，可以得出一个相对客观的评估结果，评估自己的贷款风险承受能力，可以更加合理地决策是否进行贷款以及贷款金额的选择。